本報記者張安
近日，巖山科技發佈公告稱，公司年內使用閒置自有資金1.6億元購買華能信託·全球配置睿盈1號集合資金信託計劃。這已經是巖山科技年內第7次出手購買信託理財產品，累計購買金額達9.1億元。
根據東方財富Choice數據，截至8月6日，年內累計有28家上市公司認購信託理財產品共計119筆，認購金額累計達到43.78億元。其中，12家公司認購金額均超億元。
百瑞信託博士後科研工作站研究員鄭騰豪對《證券日報》記者表示，信託公司可跨貨幣市場、資本市場和實業領域進行投資，使得信託能夠利用不同市場之間的機會獲取更高的投資收益。另外，信託公司可通過集合資金信託實現資金的規模效應，降低投資成本、提高整體收益水平。
4家信託公司產品受青睞
年內認購信託理財產品的28家上市公司中，有19家公司先後多次認購信託理財產品。其中，巖山科技、迪阿股份、正丹股份等12家上市公司各自累計購買信託產品均超億元，認購金額最高的是巖山科技，達9.1億元；其次是迪阿股份，認購金額達6.66億元。
從投資期限來看，今年以來，上市公司更偏向認購贖回週期較短的信託理財產品。根據東方財富Choice數據，上述119筆交易中，有37筆交易未明確標註投資期限。上述交易產品存在每個交易日可贖回或每週固定日期可贖回等多種贖回週期。從產品名稱上看，相關產品名稱多出現“日利寶”“天利寶”“週週成長”等字樣。上述37筆交易涉及認購金額達到8.33億元。
對此，鄭騰豪表示，當前的經濟金融環境下，上市公司更傾向於選擇開放、短期的理財產品，以便在市場環境發生變化時能夠及時調整投資策略，降低潛在風險。
根據記者梳理，上市公司購買的信託產品超半數集中在外貿信託、百瑞信託、五礦信託、平安信託4家信託公司。上述4家信託公司涉及的交易達到65筆，佔年內上市公司購買信託理財產品交易總數的54.62%。
對此，五礦信託相關業務負責人對《證券日報》記者表示，由於風險偏好下降，上市公司在投資信託產品時更加註重對信託公司的篩選和考察，審慎評估信託公司的治理結構、風控水平、投資能力等方面。由於上市公司的信息披露規定更嚴格，這也讓上市公司傾向於與管理規範且最信任的信託公司進行合作。
信託展業優勢漸顯
使用閒置資金購買理財產品是上市公司提高資金使用效率、增加投資收益的重要方式之一。尤其是在市場風險偏好有所下降的背景下，投資者對於風險較低的理財產品越發青睞。
鄭騰豪表示，今年以來，理財市場持續快速修復，規模增速遠超往年同期。結合目前的市場表現來看，2024年下半年，中國理財產品市場仍具備一定機會。
上述五礦信託相關業務負責人也表示，今年下半年，相對寬鬆的貨幣政策空間或將進一步打開，利好債券行情有望繼續走高。部分信託公司在債券固收和“固收”領域深耕多年，年內上市公司共斥資逾億元購買信託理財產品家公司各自累計認購金額均超億元產品線佈局豐富，有望爲投資者創造更多回報。
與此貴金屬、海外權益等領域也有上漲機會，但單一資產的波動較大，並不一定適合中低風險偏好的投資者，信託公司的資產配置業務可以滿足此類投資者在長期多元配置方面的需求。
“從信託公司角度來看，2024年下半年，信託公司在理財產品市場上機遇與挑戰並存。機遇方面，在監管引領下信託公司迴歸本源開展‘三分類’業務。資產服務信託方面，財富管理服務信託已成爲信託公司轉型發展的重要業務領域，預計將繼續保持快速增長態勢。”鄭騰豪進一步表示，隨着銀行理財市場的持續擴容和市場參與者的增加，市場競爭加劇，信託公司需要不斷提升自身競爭力和產品競爭力以應對市場挑戰。
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