央行拟将房地产开发商、600673股吧贵金属交易商等纳入反洗钱调查范围

6月1日央行发布反洗钱法修订草案征求意见稿，清晰特定非金融安排在从事特定事务时，应当参照金融安排的有关要求实行反洗钱职责。反洗钱法草案中给出了特定非金融安排的界说，其间包含：供给房子出售、生意服务的房地产开发企业或许房地产中介安排；从事贵金属现货买卖的贵金属买卖场所、贵金属买卖商。征求意见的反应截止时刻为6月30日。 关于《中华人民共和国反洗钱法》的阐明

《中华人民共和国反洗钱法》修正作业已列入全国人大常委会2021年度立法作业计划。为贯彻落实党中央、国务院金融作业部署，人民银行安排起草了《反洗钱法》。

一、《反洗钱法》修订的必要性

修订《反洗钱法》是推动国家办理系统和办理才干现代化的必定要求。跟着反洗钱作业局势不断改变，反洗钱监管从规矩为本过渡到危险为本，反洗钱的职责内容现已由反洗钱扩展到反恐怖主义融资、防扩散融资。而现行《反洗钱法》有关规矩存在的空白和缺少，包含洗钱上游违法类型规模狭隘、监管处分规矩大略、缺少对单位和个人的反洗钱要求、获益所有人准则空白、特定非金融职业反洗钱准则不完善等，限制了反洗钱作业的有用展开。

修订《反洗钱法》是防控金融危险的必定要求。各种金融乱象是金融危险产生的重要诱因，只要捉住资金流向才干捉住金融乱象的底子，有用防控金融危险。新时代的反洗钱作业需求环绕追寻资金向纵深发展，经过构建金融系统防备系统、完善洗钱危险管控准则等，有用追寻资金，防控金融危险。《反洗钱法》是我国反洗钱作业的基础性法令，要在反洗钱范畴深化构建金融危险防控系统，需求修订《反洗钱法》。

修订《反洗钱法》是扩展金融业双向敞开、深度参加全球办理的必定要求。现在，世界社会现已树立一套完好的反洗钱规范，触及范畴不断扩展，触及内容愈加杂乱，反洗钱规范也成为经济金融范畴的重要世界规矩。完善我国反洗钱作业准则，有助于推动我国金融业双向敞开、深度参加全球办理。

二、草案揭露征求意见稿修正的主要内容

进一步清晰反洗钱的概念和使命。清晰反洗钱不只包含防备洗钱违法，还包含遏止洗钱有关违法活动。

着重危险为本的反洗钱监管。清晰洗钱危险评价职责；着重须实行反洗钱职责的特定非金融安排应当依据职业洗钱危险情况采纳相应的反洗钱办法；着重职责安排危险为本反洗钱要求；要求金融安排依据洗钱危险情况树立危险办理办法，依据危险展开客户尽职查询并采纳相应办法。

完善反洗钱职责主体规模和合作反洗钱作业的要求。清晰特定非金融安排在从事特定事务时，应当参照金融安排的有关要求实行反洗钱职责；清晰金融安排、特定非金融安排以外的单位和个人应当合作客户尽职查询和反洗钱查询、依法实行巨额现金收付申报等反洗钱要求；添加反洗钱特别防备办法要求。

完善反洗钱查询有关规矩。扩展查询主体和规模，将反洗钱查询主体扩展至国务院反洗钱行政主管部分设区的市一级派出安排，将特定非金融安排等归入查询规模。

增强反洗钱行政处分惩戒性。调整法令职责中关于违法行为的罚款起伏，进步违法职责与处分的匹配程度；将“未依照规矩树立健全内控准则和危险办理方针”和“未依照规矩履行反洗钱特别防备办法”等违法行为归入处分规模；完善反洗钱处分类型，添加正告处分；添加对其他单位和个人违法行为的法令职责。

其他修正内容。给出“获益所有人”界说，提出获益所有人身份信息辨认要求；清晰“防备和遏止恐怖主义融资活动适用本法”；完善金融安排内部操控、客户尽职查询等职责要求；依据当时安排类型完善金融安排界说；进一步完善部分间信息同享有关规矩。