一、Excel如何求動態投資收益率
一、一次性投資收益計算
一次性投資計算年收益，可以用^（代表數學運算的“次方”，英文輸入法shift+6）。例如，2^3 代表2的3次方：2×2×2 = 2^3 = 8。
例1： 小明有1萬塊錢，投資了一隻指數基金，假定該指數基金平均年收益是8.5%。10年之後小明的共有多少錢？
到期本息合計：10000*(1+8.5%)^10=2.26萬
二、定投的投資收益計算
由於定投並非是一開始就把全部的資金投了進去，我們再用上面的公式算就很不科學了。
碰到這種情況，我們就要得用到FV公式了。
例2：小明每月拿1,000元定投一項年化收益爲8%的理財產品，投資期5年，5年後他會有多少錢呢？
到期本息合計：
=FV(8%/12,5*12,-1000,0)
FV代表的是終值，也就是本息和；
因爲是每月投資，所以利率是8%除以12，總期數是5年乘以12個月60期；
-1000代表每期投1000元；
最後一箇0是月初投的意思，如果是月末投要改成1。
三、不定期不定額的投資收益率計算
其實在我們現實的生活中，很多事情是沒有那麼有規律的。比如我某個月錢多，投資了3,000元，有時錢少只投了1,000元，有的時候窮的要從投資賬戶取出錢來週轉。而且投資的時間其實也沒什麼規律可循，想起哪天是哪天，這該怎麼辦呢？
例3：小明看到最近股市行情不錯，就拿了些錢買股票。他一月、二月分別投入2萬和1.5萬，三月的時候他取出2萬急用，4月他又把這兩萬還了回來。等到6月小明股票賬戶上已經有了36,000元。
請問小明此次投資的年化收益率是多少？
這個問題我們可以用XIRR函數來求解。
C列輸入月投資或取出的金額；
（投入20,000就填-20,000，取出20,000就填20,000）
D列輸入投資或取出的日期；
C8單元格，輸入=XIRR(C3:C7,D3:D7)，得出投資收益率。
四、信用卡分期的真實借貸利率
信用卡分期坑深似海，下面就來給大家扒一扒信用卡分期那點事兒，重點是教你如何算出信用卡分期的真實利率。 ??
例4：小明辦理A行信用卡賬單分期，分期借款總金額12,000元，分12期返還（每期還款額1,092.4元），每期的手續費率是0.77% 。問小明分期借款的真實借貸利率是多少？
從表面上看，信用卡分期年利率是9.24%（月手續費率0.77%*12），但由於每期都還了1,000元的本金，所以不能簡單地這樣算。而應藉助IRR函數，就可以輕鬆地計算出真實的年利率是多少。
二、如何使用EXCEL計算開放式基金的市值
新建excel表
sheet1 中 新建web數據查詢 填入網址
sheet2 中 填入購買基金的情況如
基金代碼 基金名稱 購買金額 申購價格 申購費率 當天淨值 贖回費率 利潤
f2 單元格輸入公式=vlookup(a2,sheet1!$d$20:$e200,4,0)
其他可以輸入公式求出
sheet1!$d$20:$e200 爲sheet1 中數據區域個網站不一樣
4 爲淨值在該區域的第幾列
每次只要選中sheet1中區域點右鍵更新即可
三、EXCEL如何自動計算某支基金的近一箇月漲幅？
你這裏才40多天的數據有點少了，2個月的數據都沒有怎麼做月對比，更不要說3個月、半年了；
可以這樣，用month()、day()、weeknum()函數提取月、日、周作爲輔助列，然後用sumif()條件求和，做比值來計算你需要的各種漲幅
四、如何使用EXCEL自動完成歷史各個基金的增長率對比表
神奇的Excel：基金理財分析表
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2008年2月27日更新到最新版
Excel是個神奇的工具，運用一些函數可以實現意想不到的效果，這份來自贏政天下論壇的表格就是個很好的例子。與其說它是表格，不如說是工具，用來管理基金的工具。今年是投資紅火年，先是股票大紅大紫，現在輪到基金投資直線上升，相關的一些工具當然會應運而生，那麼這個管理工具有什麼不一樣的地方呢？
作者微雨獨行說：
本工具不適用於那些粗放型性格者。
1.我這個表格考慮到了新基金認購發行期間所產生的利息轉爲基金份額，而別人（包括幾乎所有網站）都不予考慮，造成與實際持有的份額不符。
2.“未贖回”和“已贖回”分開兩個表，分析統計更順手，也留下了歷史成交記錄。
3.充分考慮了基金分紅（現金分紅、紅利轉投）這一因素，表格中所反映的實際收益與保本淨值不會因基金分紅而產生誤差（你試試別人的表當基金分紅時保本淨值是不是會產生錯誤）。
4.增加了“資金運用表”，可用資金一目瞭然，淨資產總值也心中有數，資金進出也有記錄，簡直就是一箇銀行賬戶。
這個工具對我用處不大，但對於那些投資基金的朋友來說可能會幫上大忙，而且即使不玩基金，研究一下表格的函數，把它當成一箇例子來學習也是個不錯的想法。
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