近来，向阳区法院发布的一份刑事判定书显现，时任信和财富事业部总经理孟某宇违背国家规则，变相吸收群众存款，打乱金融次序，犯不合法吸收群众存款罪，一审被判有期徒刑四年，罚金20万元。
揭开了信和财富张狂不合法吸收群众存款的面纱。
据判定书泄漏，“信和系”实控人等多人在全国多地建立分公司，使用“信和大金融”“金信网”“财物家”等多个P2P渠道招引不特定群众出资。经初步统计，吸收资金合计1200余亿元。
因涉嫌不合法吸收群众存款等，“信和系”实控人夏靖及一众高管均被刑拘。
“信和系”吸金1200余亿
据向阳区人民检察院指控——
人员：孟某宇，伙同夏某（另案处理）、夏某兵（另案处理）等人；
时刻：2014年至2019年5月间；
地址：坐落北京市向阳区东三环北路甲19号楼嘉盛中心、丰台区汉威世界广场3区3号楼等地的信和财富出资办理（北京）有限公司、信和上融网络科技（北京）有限公司、信和惠民出资办理（北京）有限公司等相关公司内；
方法：经过门店事务人员“地推”、媒体广告等方法进行揭露宣扬，使用“信和大金融”“金信网”“财物家”等P2P渠道，以债务转让的方法与集资参加人签定《定向托付认购协议》《魔投系列服务协议》等协议，许诺高额报答，招引不特定群众出资。
据悉，夏靖等人在全国多地建立分公司、开设线下门店从事上述吸收资金事务。经初步统计，夏靖等人吸收资金合计1200余亿元。
线上+线下张狂展业 假贷余额超越180亿
揭露材料显现，信和财富成立于2012年5月，以做线下理财发家，实控人为夏靖。2014年9月，其曾在打出“信和财富，说话算数”的广告语，借着P2P职业的春风，快速敞开扩张前奏。
天眼查APP信息显现，信和财富曾在全国范围内曾开设过402家分公司，线下理财事务布局十分广泛。此外，信和财富还相关三家P2P渠道，即信和大金融、金信网、财物家。
2015年7月，大连市处置不合法集资相关部分指出，包含信和财富大连分公司在内的9家企业，“在我市各公园、超市、迟早商场和商场向不特定目标发布各类出资理财宣扬材料，许诺年化收益8%到15%不等，上述企业归于一般类工商企业，不能从事与投融资理财事务相关的金融事务，更不得以任何名义、任何方法向社会不特定目标吸收资金。”
2016年，信和财富部分产品开端呈现逾期，至2017年大面积被出资者指控产品逾期未兑付。2019年5月30日，信和大金融、金信网等渠道遭北京警方查封，办公室大门被直接贴上了封条。
据北京公安局向阳分局官方微信发布情况通报称，2019年5月30日，向阳公安分局依法对信和上融网络科技（北京）有限公司涉嫌不合法吸收群众存款案立案侦查，并于当日对公司实践操控人夏某（男，49岁）等100余名涉案人员采纳刑事拘留强制措施。
警方表明，已向全国公安机关发布协查通报，帮忙做好出资人告发受理作业。出资人接报案、查询取证、人员检查、财物追缴等侦查作业已同步推动。
到2018年12月31日，信和大金融渠道累计促成买卖389.29亿元，假贷余额84.62亿。到2019年4月30日，金信网累计假贷金额261.27亿，假贷余额97.65亿。财物家渠道累计促成金额5.33亿，假贷余额4.22亿。三家渠道累计余额超越180亿。
尔后，各地公安机关连续发布案情通报，要求集资参加人前往公安机关报案。因为信和财富触及线上线下事务，且门店广泛全国，查询难度相当大。
85后美人总经理非吸7亿被判四年
关于热衷于广泛宣扬的信和财富来说，实控人夏某等人长时刻藏匿于背面，前台宣扬功能大多由本案中的信和财富事业部总经理孟某宇进行。
2015年9月，信和财富即在大连举办了“信和财富杯”我国环渤海帆船拉力赛。孟某宇代表信合财富到会参加，表明，信和财富冠名2015我国环渤海帆船拉力赛，期望传递信和财富“普惠金融，惠及群众，信誉我国，调和共富”的愿景，力求成为我国互网联金融服务立异开展的引领者。
别的，在“信和系”产品呈现逾期而被质疑之际，孟某宇曾对媒体表明，严厉风控办理一直以来都是信和财富开展的重中之重，公司具有千余人的实地考察团队，针对每一笔告贷事务、针对每一个告贷人，均做到100%实地考察；再经过近千人的信审专家团队进一步检查，做到对出资危险的全方位把控，保证出资人资金的安全无虞。
在“信和系”坍塌后，2019年7月，孟某宇被北京市公安局向阳分局垡头派出所民警捕获。经查，孟某宇自己参加吸收资金高达7亿余元。案发后及法院审理期间，孟某宇家族代为退缴220万元。
关于检察院指控的首要现实和罪名，孟某宇均不持异议。其辩护人提出，孟某宇照实供述违法现实，认罪认罚，在共同违法中所起作用较小，活跃退赔集资参加人经济损失，且系初犯、偶犯，主张法庭对孟某宇减轻处分。
对此，法院以为孟某宇违背国家金融办理规则，伙同他人面向社会群众揭露宣扬，许诺返本付息，不合法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了刑律，已构成不合法吸收群众存款罪，依法应予惩办。
针对其适用缓刑的辩解，法院指出，孟某宇后期作为信和财富出资办理（北京）有限公司事业部总经理，担任对该公司融资事宜的办理，参加违法时刻较长，且仅退缴部分违法所得，不归于违法情节较轻能够适用缓刑的景象。
终究一审法院判定：孟某宇犯不合法吸收群众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金20万元。持续追缴其违法所得，用于退赔集资参加人经济损失。
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