3月起，现金存取将迎来新规。
自2022年3月1日起，央行等三部分发布的《金融机构客户尽职查询和客户身份资料及买卖记载保存管理方法》将正式施行。
方法规则，商业银行、乡村协作银行、乡村信用协作社、村镇银行等金融机构为自然人客户处理人民币单笔5万元以上或许外币等值1万美元以上现金存取事务的，应当辨认并核实客户身份，了解并挂号资金的来历或许用处。
随后，“个人存取现金超5万元需挂号资金来历”登上热搜，引发重视。
为什么要出台这样的方法？
一言以蔽之，是为了反洗钱。
有关部分担任人在答记者发问时指出，近年来，跟着金融产品和事务形式发生变化，金融职业反洗钱作业呈现一些新应战，为进步我国洗钱和恐惧融资危险防备才能，需求经过拟定《方法》进一步完善反洗钱监管准则，加强反洗钱监管。
中新财经记者注意到，在《方法》出台的同一天，人民银行、公安部等11部分宣告，于2022年1月至2024年12月在全国范围内展开冲击管理洗钱违法违法三年举动，坚决遏止洗钱及相关违法的延伸气势。
此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点展开大额现金管理作业。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要挂号。试点期限为2年。
毫无疑问，反洗钱力度在晋级。
招联金融首席研究员董希淼向中新财经表明，现金具有匿名、不行追寻等特色，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，损害经济金融次序。尤其是在现在非现金付出方法非常快捷的环境下，现金运用占比不断下降，一般储户大额现金运用现已比较罕见。
董希淼称，所以，三部分出台新规，参照世界通行规范进一步弥补完善客户尽职查询的相关要求，有助于完善反洗钱监管准则，冲击不合法的现金运用需求，进步反洗钱作业水平，削减洗钱等违法行为，保护金融安全。
这样一来，是否会给一般储户存取款带来不方便？
董希淼以为，新方法关于一般客户来说影响不大，首要，个人存取5万元现金的状况真的不多了，移动付出及试点中的数字人民币等多元化的非现金付出方法，现已能够满意人们日常的日子所需，不用非要运用现金。其次，就算是需求存取5万元以上现金，现在仅仅要多填写一份大额现金事务表，取款要勾选用处，存款要勾选来历，未要求出具证明资料，对存取款便当程度影响很小。
“光明磊落，行得正、走得直就不怕规则，只需填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好忧虑的，了解银行的良苦用心。”“避免不法分子洗钱，支撑这个决议。”许多友关于新规也表明了支撑。
别的，还有一则有关现金存取的音讯引发重视，有两家民营银行宣告将停办现金事务。其间，辽宁复兴银行发布停办柜面和ATM现金事务的公告，经主管人民银行批复，从2022年3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、破损币兑换、ATM存取款等现金事务。北京中关村银行发布关于停办现金收付事务的公告，经向有关监管部分报备，将于2022年4月1日起停办现金收付事务。中新财经注意到，北京中关村银行和辽宁复兴银行均为民营银行，都是在2017年建立的。之所以停办现金事务，两家银行均提到了一个原因：不断加大线上事务开展力度，会集资源进步电子银行的服务才能。
在董希淼看来，现在我国有19家民营银行，民营银行“一行一点”，线下点较少，现金事务占比原本就很少，可是现金事务投入本钱比较高，这些银行中止现金事务，根本不影响对客户的服务，更重要的是能下降运营本钱。
“对整个银职业来说，是不会大规模地中止现金运用的，因而，我们也不用过度解读。”董希淼称。
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